Generative KI wird zwischen 2030 und 2060 ungefähr die Hälfte der Arbeitsaufgaben im Finanzsektor automatisieren und mindestens 200 Milliarden Dollar in die Branche einbringen. Zumindest prognostizieren das McKinsey-Analysten und stützen sich dabei auf die aktuellen Kostensenkungsdaten in der strategischen Planung für Banken und andere Finanzinstitute.
Banken und Versicherungen stehen den verschiedenen Möglichkeiten, die Generative KI bieten könnte, in mehreren Funktionen offen gegenüber. McKinsey sieht das größte Potenzial für Finanzorganisationen im KI-Einsatz in vier Hauptbereichen: Kundenbindung, Kodierung, Prägnanz und Inhaltserstellung.
Gleichzeitig stellt EY fest, dass BigTech, Fintech, Banken und nicht-banking Finanzunternehmen sich in unterschiedlichen Stadien der Akzeptanz von Generativer KI befinden und dass die häufigsten Anwendungen von KI in den Bereichen Marketing, Vertrieb, Risikomanagement und Kundensupport zu finden sind.
Quelle: geeksforgeeks.org
In diesem Artikel werden wir das Potenzial der Nutzung des aktuellen Landschaftsbildes und der Nutzung der Fähigkeiten von Generativer KI in der Finanzbranche untersuchen, die aktuellen Anwendungsfälle der führenden Unternehmen der Branche analysieren und versuchen, zu einer Schlussfolgerung darüber zu gelangen, welche KI-Produkte in naher Zukunft am meisten gefragt sein werden.
Wo Akteure in der Finanzbranche Generative KI-Fähigkeiten potenziell nutzen
Generative KI hat erheblichen Einfluss auf die Marketingstrategien von Unternehmen, die Finanzdienstleistungen anbieten. Sie könnte nützlich für das Onboarding neuer Kunden sein. Sie findet auch breite Anwendung in der Produktentwicklung, Finanzberatung, Kundenbetreuung und im Risikomanagement.
Lassen Sie uns jeden dieser Bereiche erkunden und herausfinden, welche Bereiche von GenAI-Startups angezielt werden und welche derzeit übersehen werden, aber Potenzial haben.
Marketing und Vertrieb
Wenn Sie Kunde der Bank of America sind und kürzlich mit deren virtuellen Assistenten Erica über Rentenpläne gesprochen haben, würde ich erwarten, dass Ihr E-Mail-Postfach mit „den besten Angeboten für diejenigen, die sich um ihre Jahre nach der Arbeit kümmern“ überschwemmt wird. Inhaltserstellung ist eines der wichtigsten Bereiche, die von Generative KI-Tools anvisiert werden.
Quelle: transformpartner.com
Generative KI ist auch hilfreich bei der Kundensegmentierung und Sentimentanalyse. Muster in der Transaktionshistorie und Interaktionen in sozialen Medien hinterlassen Datenspuren, die zur Erstellung von Marketingmaterialien in der Zukunft genutzt werden können.
Durch Verarbeitung natürlicher Sprache kann KI die Kundenstimmung einschätzen und Nuancen in den Worten erkennen, mit denen sie interagiert wird. Einige Banken nutzen sogar eine Echtzeit-Stimmungsüberwachung, um schnell auf negatives Feedback zu reagieren. Unternehmen wie Brandwatch oder Sprinklr sind Branchenführer und bieten Unternehmen im Finanzdienstleistungssektor unglaubliche Einblicke.
Wenn Sie auf der Suche nach einem zuverlässigen und erfahrenen Anbieter von Dienstleistungen in der KI-Softwareentwicklung sind, können Sie es sich nicht leisten, Elinext als Ihren Partner zu übersehen. Unser Unternehmen ist bereit, Künstliche Intelligenz (KI) in Ihre wichtigsten Geschäftsprozesse zu integrieren. Kontaktieren Sie uns für eine kostenlose Beratung.
Onboarding
Wenn wir über verschiedene Prozesse sprechen, bei denen KI hilfreich sein könnte, dürfen wir das Onboarding nicht übersehen. Generative KI verbessert das Onboarding-Erlebnis für Bankkunden, von KYC und Identitätsprüfung bis hin zur Bereitstellung von Hyper-Personalisierung mit KI-Tools. MoneyLive präsentiert ein umfassendes Webinar zu diesem Thema.
Neue Kundenerlebnisse werden mindestens mit intelligenter Dokumentenverarbeitung und Chatbot-Unterstützung bereitgestellt. Auf diese Weise können Kunden ein besseres Erlebnis haben und ihre Fähigkeiten umfassender und vollständiger nutzen.
Produktentwicklung
Generative KI optimiert die Produktentwicklung. Sie erleichtert die Generierung synthetischer Daten für Kundenprofile und Modelltraining, was den Entwicklungszyklus beschleunigt. Generative KI kann auch bei der Interpretation und Generierung von Code helfen, was die Anzahl der Fehler und Bugs im Produktcode reduziert. GitHub Co-Pilot bietet beispielsweise eine 50 % schnellere Zeit bis zur Zusammenführung.
Unterstützende Programmierung, Entwicklung und Beschleunigung der Dokumentationserstellung sind in der Produktentwicklung sehr hilfreich.
Finanzberatung
In der Investitionswelt ist es schwer, selbst solche Feinheiten wie die besten Werkzeuge zur Beratung vorherzusagen. Wir können jedoch sagen, dass KI Empfehlungen auf der Grundlage von Forschung und Analyse generieren kann. Zumindest kann KI maßgeschneiderte Berichte erstellen, die speziell auf die Interessen der Kunden zugeschnitten sind. Diese Berichte synthetisieren relevante Daten und Erkenntnisse, damit der Kunde darauf reagieren kann. JP Morgan nutzt KI-gesteuerte Analysen und maßgeschneiderte Investmentberichte, um Relationship-Manager und Kunden zu unterstützen.
Kundensupport
Wir haben diese Aspekte im Text kurz angesprochen und insgesamt konnten wir nicht übersehen, dass Generative KI erstaunlich gut darin ist, erstklassigen Kundensupport zu schaffen. Wer sonst kann Ihnen besser helfen, echte Beziehungen zu echten Menschen aufzubauen, wenn nicht der Bot?
KI ist nützlich bei der Kundenservice-Supportschnittstelle und Chatbot-Operationen, sie kann die benötigten Informationen zu Richtlinien und Verträgen synthetisieren. Chat- und E-Mail-Überwachung durch Generative KI kann den Mitarbeitern den notwendigen Handlungsbedarf für Gespräche vorschlagen, die potenziell „toxisch“ werden könnten.
Risiko- und Compliance-Management
Rechtsteams können Wissensdatenbanken nutzen, die von Generative KI-Tools bereitgestellt werden. AML-Überwachung, Compliance-Überwachung und Dokumentenerstellung können ebenfalls von diesen Tools abgedeckt werden. Früherkennung der Kreditüberwachung und automatisierte Kreditentscheidungsprozesse sind in der Zukunft möglich, werden aber heutzutage selten umgesetzt, bemerkt EY.com.
Generative KI in der Praxis
Wir haben kurz die Bereiche abgedeckt, die im Finanzdienstleistungssektor das größte Potenzial für Generative KI bieten. Nun ist es an der Zeit, einen Blick darauf zu werfen, was die Branchenführer in dieser Hinsicht tun, wie die Akzeptanzrate ist und welche realen Anwendungsfälle derzeit relevant sind.
Goldman Sachs
Goldman Sachs Research stellt fest, dass nur 5 % der Unternehmen Generative KI nutzen. Bereiche, in denen Unternehmen derzeit KI anwenden, umfassen Chatbots, Marketing, Spracherkennung, Datenanalyse und Automatisierung.
Quelle: news.sky.com
Die Forscher gehen davon aus, dass das Aufgabenspektrum, das durch Generative KI automatisiert wird, mit der Zeit breiter wird, und Goldman Sachs könnte in diesem Bereich ein Beispiel sein.
Berichten zufolge testen ihre Entwickler intern generative KI-Tools, um beim Schreiben von Code zu helfen. Diese Information wurde von den Führungskräften bestätigt. Marco Argenti, CIO des Unternehmens, gab gegenüber CNBC zu, dass sie sich in der „Proof of Concept“-Phase befinden. Das Tool wird jedoch innerhalb des Unternehmens aktiv genutzt, um Programmierern beim Schreiben von Codezeilen zu helfen.
Wie zu erwarten ist, hilft dies, die Produktivität des Unternehmens zu steigern und damit die Wettbewerbsfähigkeit in einem harten Markt zu erhöhen.
JP Morgan Chase
Das Unternehmen nutzt die generative KI auf vielfältige Weise. Zum Beispiel ist DocLLM, intern entwickelt, darauf spezialisiert, visuell komplexe Dokumente zu verstehen (z.B. Formulare, Rechnungen, Berichte). Gleichzeitig analysiert SpectrumGPT große Mengen von Dokumenten und Forschungsergebnissen, um Erkenntnisse für Portfoliomanager bereitzustellen.
Wie Arezu Moghadam, Leiterin des Asset Managements bei JP Morgan, feststellte, müssen sie ihren Analysten beibringen, was generative KI kann und nicht kann. Berichten zufolge haben der Einsatz dieser beiden Tools zu einer Leistungssteigerung um 15% im Vergleich zu „standardmäßigen Chat-GPT-ähnlichen Tools“ geführt.
Ihr neuestes Tool, das der Öffentlichkeit vorgestellt wurde, heißt JP Morgan Chase’s IndexGPT und zielt darauf ab, das Interesse an thematischen Investitionen neu zu entfachen. Dies soll mit einem effizienten und präzisen Ansatz geschehen.
Es ist noch zu früh, um die Wirksamkeit zu beurteilen, da es sich um ein sehr neu eingeführtes Tool handelt, aber wir sehen, dass das Unternehmen keine Mühen scheut, generative KI so effektiv und intensiv wie möglich einzusetzen.
Morgan Stanley
Sie haben Ende 2023 ein Tool eingeführt, das für die Mitarbeiter gedacht ist. Es heißt Morgan Stanley Assistant und ermöglicht es Finanzberatern, schnell auf die Datenbank der Bank mit etwa 100.000 Forschungsberichten zuzugreifen.
Die Software dient dazu, häufig gestellte Fragen zu Investitionen und persönlichen Finanzen zu beantworten. Der Assistent ist darauf ausgelegt, Besprechungen mit Kunden zusammenzufassen oder einen E-Mail-Nachfolger zu entwerfen. Das Tool soll die Effizienz der Mitarbeiter steigern und ihnen ermöglichen, die Kunden schneller zu bedienen.
Fazit
Die Generative KI hat einen Weg gefunden, verschiedene Aspekte des Betriebs im Finanzdienstleistungssektor zu transformieren. Sie wird weitreichend von Marketing-, Risikomanagement- und Kundensupport-Abteilungen genutzt. Die KI-Technologie entwickelt sich mit rasender Geschwindigkeit weiter, und das aus gutem Grund, denn der Wettbewerb unter den führenden Unternehmen in diesem Sektor ist äußerst intensiv.
In naher Zukunft können bedeutende Fortschritte erwartet werden, da selbst die größten Unternehmen, die oft für mangelnde Innovationen kritisiert werden, derzeit keine Angst haben, auf diesem Gebiet Experimente durchzuführen. Unternehmen wie Goldman Sachs, JP Morgan Chase und Morgan Stanley setzen eigene KI-gesteuerte Tools ein und entwickeln sie weiter, um die Produktivität zu steigern und bestimmte Operationen innerhalb des Unternehmens zu optimieren.
Es ist erwähnenswert, dass der Einsatz von KI im Finanzdienstleistungssektor eine umfassende Strategie und zuverlässige Partnerschaft erfordert. Daher ist es wichtig, sorgfältig den Software-Dienstleister auszuwählen. Elinext ist ein zuverlässiger Partner mit umfangreicher Erfahrung im Bereich Finanzdienstleistungen und Bankwesen. Kontaktieren Sie uns, um Ihr KI-gesteuertes Projekt zu besprechen.
