Die Klimakrise ist eine der besorgniserregendsten Herausforderungen. Im Jahr 2017 hat die Vereinten Nationen die Task Force für digitale Finanzierung der 17 nachhaltigen Entwicklungsziele ins Leben gerufen, und Klimasorgen spielten in zweien von ihnen eine Rolle.
Es ist kein Wunder, dass Menschen und Unternehmen weltweit entschlossen sind, Maßnahmen zur Bewältigung des Klimawandels zu ergreifen, und daher nehmen klimabezogene Investitionen zu. Einer der vielversprechendsten Bereiche im Kampf gegen den Klimawandel ist das Klima-Fintech.
Da das Klima-Fintech an der Schnittstelle von Technologie, Finanzen und Klima steht und bei Risikokapitalgebern ein großer Trend ist, hat sich Elinext entschieden, genauer hinzusehen. In diesem Blogbeitrag erkunden wir das Klima-Fintech, um herauszufinden, was es ist, warum es so viel Aufmerksamkeit erregt, und ob es bestimmte Nischen gibt, die wir oder unsere Kunden und Partner nutzen können.
Was ist Climate Fintech?
Es gibt Debatten darüber, was als „Klima-Fintech“ qualifiziert und wie es tatsächlich definiert wird. Einige sagen, es handelt sich um Fintech mit einem nachhaltigen Blick auf die Umwelt, andere sagen, dass dies das neue Image von Unternehmen ist, um einen Unterschied im Klimawandel zu machen.
New Energy Nexus fasst es mit einer einfachen Definition von „Klima-Fintech“ zusammen: Es handelt sich um eine digitale Finanztechnologie, die die Dekarbonisierung katalysiert. Klima-Fintech repräsentiert das Zusammenführen von Klimasorgen, finanziellen Mechanismen und Technologie.
Quelle: climatefintech.cn
Klima-Fintech umfasst mehrere Untersektoren, darunter die Erfassung und Berechnung von CO2-Emissionen, Kompensation von Kohlenstoffemissionen, Klimarisikomanagement, Wirkungsfinanzierung, ESG-Berichterstattung (Umwelt, Soziales und Governance), nachhaltige Bankwesen und viele andere.
Wir werden in unserem Blogbeitrag genauer auf ihre Anziehungskraft für Investitionen eingehen. Im nächsten Abschnitt werden wir versuchen herauszufinden, welche Vorteile das Klima-Fintech mit sich bringt, und welche Bedenken und Überlegungen für diejenigen angestellt werden müssen, die in den Markt eintreten möchten.
Vorteile für Investoren im Bereich Klima-Fintech
Klima-Fintech hat das Potenzial, die Art und Weise, wie wir Umweltfragen angehen, neu zu gestalten. Es gibt jedoch bestimmte Fallstricke, vor denen man sich hüten sollte. Lassen Sie uns zuerst die Vorteile erkunden.
Möglichkeiten für nachhaltige Investitionen
Klima-Fintech eröffnet Individuen und Unternehmen neue Möglichkeiten, ihre Gelder in Projekte zu investieren, die mit ihren Umweltwerten in Einklang stehen.
Durch Plattformen wie grüne Anleihen, Impact-Investitionen und Programme zur Kompensation von Kohlenstoffemissionen können Investoren direkt zu Initiativen beitragen, die dem Klimawandel entgegenwirken, während sie finanzielle Renditen erzielen.
Lassen Sie uns Programme zur Kompensation von Kohlenstoffemissionen als Beispiel nehmen. ComerzVentures schätzt, dass die Finanzierung von Startups in diesem Sektor mehr als eine halbe Milliarde Dollar beträgt. Es ist der zweitgrößte Bereich im Klima-Fintech und wächst am schnellsten.
Quelle: commerzventures.com
Die Nachfrage nach Kompensation von Kohlenstoffemissionen und Technologien zur Kohlenstoffentfernung ist sehr hoch, und die Branchenführer erwarten, dass sie in naher Zukunft einen größeren Teil des Marktes ausmachen wird, da die Nachfrage derzeit hoch ist.
Es gibt zwei Arten von Käufern von Kohlenstoffkompensation. Traditionelle Käufer verwenden Kohlenstoffkompensationen, um ihre unternehmerischen Nachhaltigkeitsverpflichtungen zu erfüllen. Die anderen Arten von Käufern sind sogenannte „corporate contributors“. Sie beabsichtigen, große Vorabinvestitionen in Projekte zur Entfernung von Kohlendioxid zu tätigen. Da ihre Projekte schnell an Größe gewinnen und mehrere Jahre dauern, möchten sie während des gesamten Projektablaufs abgesichert sein.
Beide Arten von Käufern repräsentieren wohlhabende Investoren, die eine valide Kapitalströmung in die Branche bringen.
Datenbasierte Erkenntnisse
Klima-Fintech stützt sich stark auf Datenanalyse und maschinelles Lernen, um Klimarisiken zu bewerten, Umweltszenarien zu modellieren und Trends zu identifizieren. Dieser datengetriebene Ansatz hilft nicht nur bei fundierteren finanziellen Entscheidungen, sondern fördert auch ein tieferes Verständnis für die Wechselwirkungen zwischen Finanzen und Umwelt.
Zum Beispiel können Fintech-Plattformen den Handel mit Kohlenstoffgutschriften erleichtern und Unternehmen bei der Erfüllung ihrer Emissionsreduktionsziele unterstützen. Ein Beispiel für eine solche Plattform ist CarbonX. Sie verwendet die Blockchain-Technologie, um Einzelpersonen zu ermöglichen, ihren CO2-Fußabdruck auszugleichen, indem sie Belohnungen aus alltäglichen Einkäufen in Kohlenstoffgutschriften umwandeln. Dies gilt auch für AirCarbom, Nori und viele andere.
Verbessertes Risikomanagement
Traditionelle Finanzinstitute erkennen zunehmend die materiellen Risiken, die der Klimawandel für ihre Investitionen darstellt.
Klima-Fintech-Lösungen bieten fortschrittliche Risikobewertungstools, die Umweltfaktoren berücksichtigen und Finanzinstituten helfen, die potenziellen Auswirkungen klimabezogener Ereignisse auf ihre Portfolios besser zu bewerten.
Diese Tools simulieren verschiedene Klimaszenarien und bewerten deren potenzielle Auswirkungen auf die finanzielle Leistung eines Unternehmens. Beispiele für solche Plattformen sind Acclimatise und Four Twenty Seven, ein Partnerunternehmen von Moody’s.
Förderung von ESG-Standards
Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) sind in letzter Zeit sehr populär geworden. Klima-Fintech ermöglicht es Unternehmen, ihre ESG-Performance genau zu verfolgen, zu messen und zu berichten, was Transparenz und Rechenschaftspflicht fördert.
Es gibt mehrere Unternehmen in diesem Sektor, die bei der ESG-Berichterstattung helfen, darunter Workiva, Ethos Tracking und andere. Wenn Sie nach einem zuverlässigen Partner für die Softwareentwicklung suchen, um in diesen oder anderen wettbewerbsintensiven Märkten einzusteigen, kontaktieren Sie Elinext, um ein kostenloses Angebot für maßgeschneiderte Software auf Grundlage Ihrer Ideen zu erhalten.
Sorgen und Überlegungen für Investoren
Obwohl Klima-Fintech vielversprechende Chancen bietet, ist es nicht ohne seine Herausforderungen, Bedenken und Nachteile. Eine der größten Herausforderungen steht an erster Stelle.
Greenwashing
Greenwashing tritt auf, wenn Unternehmen sich fälschlicherweise als umweltbewusst darstellen, um Kapital anzuziehen. Klima-Fintech-Plattformen müssen strenge Verifizierungsprozesse implementieren, um solche irreführenden Praktiken zu verhindern und die Integrität nachhaltiger Investitionen zu erhalten.
Einige Unternehmen könnten Klima-Fintech-Lösungen nutzen, um ihre Betriebe zu „greenwashen“ und den Anschein zu erwecken, umweltfreundlicher zu sein, als sie tatsächlich sind. Alte Buchhaltungstricks können von den größten Umweltverschmutzern angewendet werden: fossile Brennstoffunternehmen und Fluggesellschaften – und das negiert die Kraft des Klima-Fintech.
In der Vergangenheit veranstaltete die sogenannte „Greenwashing Academy“ sogar die Greenwash Academy Awards während des Weltgipfels für nachhaltige Entwicklung in Johannesburg (2002). Sie vergaben „Greenwash“-Oscars an die berüchtigten Enron, ExxonMobile, British American Tobacco und andere Unternehmen, denen die Umwelt gleichgültig war und die so taten, als ob sie sich darum kümmerten.
Mangelnde Transparenz und Regulierung
Der Markt für Kohlenstoffgutschriften ist immer noch relativ neu und unreguliert, was es schwierig machen kann, die Auswirkungen von Klima-Fintech-Projekten zu verfolgen. Es besteht auch das Risiko der doppelten Zählung, bei dem dieselbe Kohlenstoffgutschrift mehrmals verkauft wird.
Das Risiko eines Marktausfalls
Wenn der Markt für Kohlenstoffgutschriften nicht ordnungsgemäß reguliert ist, besteht das Risiko eines Marktausfalls, bei dem der Preis für Kohlenstoffgutschriften zu niedrig wird, um Emissionsreduktionen zu fördern. Dies ist jedoch ein unwahrscheinliches Szenario.
Derzeit boomt der Sektor, daher wollen wir erkunden, welcher Bereich des Klima-Fintech derzeit und in der Zukunft am attraktivsten für Investoren ist.
Investitionen in Klima-Fintech
Die CO2-Bilanzierung ist der am besten finanzierte Untersektor im Klima-Fintech, laut Daten von Sifted und CommerzVentures. Das letztere Unternehmen schätzt, dass die Investitionen in diesen speziellen Untersektor im Jahr 2022 fast eine Milliarde Dollar erreichen.
Quelle: commerzventures.com
Fintech-Venture-Kapitalgeber haben ihre Aufmerksamkeit auf Kohlenstoffgutschriften gerichtet, da sie als der attraktivste und vielversprechendste Weg zur Generierung erheblicher Renditen gelten. Da immer mehr Branchen Kohlenstoffgutschriften übernehmen, zeigen Experten, die von Sifted interviewt wurden, dass dieser Trend innerhalb des Bereichs der Klimakompensation eine völlig „neue Finanzlandschaft“ schaffen wird.
Das am besten finanzierte Unternehmen in diesem Sektor in Europa ist Sweep, ein französisches Startup, das eine Serie-B-Finanzierungsrunde in Höhe von 73 Millionen US-Dollar abgeschlossen hat.
Es ist erwähnenswert, dass die Nachfrage der Käufer nach Kohlenstoffgutschriften steigt und gleichzeitig der Preis pro Tonne CO2 rapide ansteigt. Trove Research erwartet, dass der Preis für Kohlenstoffgutschriften von derzeit 3 bis 5 US-Dollar pro metrischer Tonne bis 2030 auf 20 bis 50 US-Dollar pro metrischer Tonne steigen wird.
Diese Statistiken zeigen, dass dieser Sektor, der bereits lukrativ aussieht, in Zukunft noch profitabler werden könnte.
Einige Fintech-Investoren äußern jedoch Skepsis hinsichtlich des Mangels an Transparenz und bestimmter Vorschriften im Zusammenhang mit Kohlenstoffgutschriften sowie Unsicherheiten über die erfolgreiche Umsetzung von damit verbundenen Projekten. Betrügereien und Betrug sind in diesem Bereich durchaus möglich.
In Bezug auf die CO2-Bilanzierung und -Berechnung sowie die systematische Verfolgung und Analyse von Emissionen hebt CommerzVentures Watershed und Doconomy als Branchenführer hervor.
Mathias Wikstrom, Gründer und CEO von Doconomy, sieht die Bedeutung des Wissens über den CO2-Fußabdruck für seine Kunden wie folgt:
Sie müssen zuerst verstehen, welchen Einfluss sie haben, und durch die Reduzierung dieses Einflusses zu bewusstem Konsum gelangen. Wenn sie die Informationen zum CO2-Fußabdruck erhalten, handeln sie danach, unabhängig davon, ob sie sich bereits darüber Sorgen gemacht haben oder nicht. Sobald es gemessen wird, kann es verwaltet werden, und darauf bauen wir unser Geschäft auf.
Aus unserer Sicht schafft Klima-Fintech trotz wirtschaftlicher Abschwünge große Mengen an Erstkapital frei. Sobald die Marktsegmente reifen und stärker reguliert werden, wird das Wachstum noch größer sein.
Fallstudien und Nischen von Klima-Fintech-Unternehmen
New Energy Nexus hat in ihrem jährlichen Bericht über Klima-Fintech etwa hundert Start-ups hervorgehoben. Diese Unternehmen gehen auf unterschiedliche Weise die Probleme des Klimawandels an. Lassen Sie uns beispielhaft einige davon betrachten.
Ecountabl bietet ein Tool an, das Verbrauchern hilft, den umwelt- und ethikbezogenen Stand von Marken zu sehen, in die sie Geld investieren.
Ant Forest ist eine umweltfreundliche Initiative, die von der Ant Group ins Leben gerufen wurde und mobile Transaktionen und Gamification kombiniert, um einen kohlenstoffarmen Lebensstil zu fördern.
Aspiration hat eine Reihe von Bankprodukten veröffentlicht, die auf die Reduzierung von Treibhausgasemissionen abzielen.
Es gibt zahlreiche Lösungen auf dem Markt, und sie ziehen Kapital von klimabewussten Unternehmen auf der ganzen Welt an. Wenn Sie bereit sind, in das große Geschäft der Entwicklung von Klima-Fintech-Lösungen einzusteigen, steht Ihnen Elinext gerne bei der Softwareentwicklung für die Umsetzung Ihres Projekts zur Seite. Wir haben bereits erhebliche Expertise und Erfahrung in der Fintech-Branche gesammelt.
Fazit
Die Entstehung von Klima-Fintech bietet Hoffnung im dringenden Kampf gegen den Klimawandel. Durch die Verbindung von Technologie, Finanzen und Umweltbelangen hat Klima-Fintech die Kraft, unsere Herangehensweise an Umweltfragen umzugestalten und eine nachhaltigere Zukunft zu schaffen.
Obwohl es berechtigte Bedenken gibt, scheint die Gesamtausrichtung des Sektors positiv zu sein, wobei die CO2-Bilanzierung und -Berechnung als besonders gut finanzierte und vielversprechende Untersektoren hervortreten.
Elinext, als spezialisiertes Softwareentwicklungsunternehmen, erkennt das Potenzial von Klima-Fintech und engagiert sich für dessen Wachstum. Mit einem Team von qualifizierten Fachleuten und einem Fokus auf Innovation strebt Elinext an, eine Rolle bei der Entwicklung wirkungsvoller Klima-Fintech-Lösungen zu spielen. Da der Sektor weiterhin wächst und reift, ist klar, dass Klima-Fintech das Potenzial hat, bedeutende Veränderungen herbeizuführen und eine wichtige Rolle bei der Bewältigung der drängenden Klimakrise zu spielen.
