Dezentralisierte Finanzen (DeFi) haben das Finanz- und Technologielandschaft durch ihren Paradigmenwechsel von traditionellen Finanzsystemen transformiert. Ihre revolutionäre Veränderung befähigt Einzelpersonen mit beispiellosem Kontrolle über ihre Vermögenswerte und finanziellen Interaktionen. Die Ausweitung des DeFi-Ökosystems bietet Visionären, Entwicklern und Unternehmern die außergewöhnliche Gelegenheit, zu definieren, wie Nutzer mit verschiedenen Finanzdienstleistungen interagieren, indem bahnbrechende Produkte geschaffen werden.
Der Aufbau eines herausragenden und erfolgreichen DeFi-Produkts ist ein vielschichtiger Unterfangen. Er erfordert ein tiefes Verständnis von aktuellen Sicherheitsmerkmalen und ihrer Umsetzung, Benutzererfahrung, finanziellen Grundprinzipien und Blockchain-Technologie.
Dieser Artikel bietet eine umfassende Anleitung zur Erstellung eines DeFi-Produkts, das die Erwartungen der Nutzer erfüllt und übertrifft. Für neugierige Enthusiasten, innovative Unternehmer und erfahrene Entwickler dienen das wesentliche Wissen und die Erkenntnisse im Artikel als Leitfaden zur Entwicklung oder Verbesserung eines bestehenden DeFi-Produkts.
Marktforschung und Ideenfindung im Bereich DeFi
Gemäß den veröffentlichten DeFi-Statistiken von 2023 beläuft sich der geschätzte Wert des in DeFi investierten Kapitals auf 52 Milliarden US-Dollar, und die weltweiten Ausgaben für Blockchain im Jahr 2024 werden auf 19 Milliarden US-Dollar prognostiziert. Die Prognose für den weltweiten Blockchain-Markt im Jahr 2026 (wie spekuliert) soll über 65 Milliarden US-Dollar liegen. Die Marktkapitalisierung von Bitcoin wird auf etwa 800 Milliarden US-Dollar geschätzt. Seit Juli 2020 hat DeFi einen fünffachen Anstieg seines kumulierten investierten Kapitals verzeichnet. Über einen Zeitraum von vier Jahren gab es eine siebenfache Zunahme der weltweiten Ausgaben für Blockchain. Es wird geschätzt, dass es im April 2023 9.038 verschiedene Kryptowährungen zum Handel gibt. Die Gesamtzahl der weltweiten Blockchain-Wallet-Benutzer übersteigt 85 Millionen. Mit dem jährlichen Anstieg des Diebstahls von Kryptowährungen ist Bitcoin zur wertvollsten Kryptowährung der Welt geworden. Auch die gesamte Marktkapitalisierung von Kryptowährungen beläuft sich auf etwa 2,9 Billiarden US-Dollar.
Entwicklungsphasen von DeFi-Produkten
DeFi-Produkte ermöglichen es Einzelpersonen, über krypto-basierte Anwendungen Geld zu investieren (Farming, Staking, Handel usw.) und zu verdienen, die DEF, NFTs, DeFi-Banking, DeFi-Kreditvergabe und -aufnahme, DAOs und die Tokenisierung von Vermögenswerten nachahmen. Alle Entwicklungsphasen von DeFi-Produkten konzentrieren sich auf Dezentralisierung. Die Entwicklungsphasen von DeFi-Produkten sind wie folgt:
Schritt 1: Geschäftsanalyse
Die Geschäftsanalyse ist der erste Schritt bei der erfolgreichen Entwicklung eines Softwareprodukts. In dieser Projektphase werden die erforderlichen Funktionalitäten und Anforderungen des Produkts definiert. Die Architektur des DeFi-Produkts, aufgebaut aus einer ausgewählten optimalen Technologieplattform, wird in diesem Schritt aufgedeckt. Es ist ratsam, die Zeit und Expertise eines Geschäftsanalysten zu sichern, um die Funktionalitäten und Anforderungen des von Ihnen entwickelten DeFi-Produkts im Detail festzulegen. Eine kompetente Analyse wird ein zuverlässiges DeFi-Produkt schaffen, indem potenzielle Schwachstellen in den Hintergrund treten.
Schritt 2: Gestaltung der benutzerzentrierten Erfahrung
Das Feedback einer außergewöhnlichen Designergruppe ist erforderlich, um eine einzigartige Benutzererfahrung zu erhalten. UX/UI-Design ist entscheidend für den erfolgreichen Aufbau einer DeFi-Anwendung. Die Benutzerbindung ist durch die Implementierung einer benutzerfreundlichen Oberfläche erreichbar. Die richtige Umsetzung moderner und aktueller funktionaler Merkmale in das Design wird das Aussehen und das Gefühl des DeFi-Produkts prägen und die Funktionsziele der App-Benutzer reibungslos vorantreiben, wie die Ausführung einer Transaktion oder die Überprüfung von Kontoständen.
Schritt 3: Entwicklung von Smart Contracts
Smart Contracts definieren die operationale Logik eines DeFi-Produkts. Die Qualität der Smart Contracts, die die Grundlage des DeFi-Produkts bilden, bestimmt die funktionale Korrektheit und Sicherheit der DeFi-Anwendung. Schlechte Code-Qualität oder eine inkorrekte DeFi-App-Architektur können ein DeFi-System anfällig für Cybersecurity-Angriffe machen. Eine korrekte Implementierung der Smart Contracts wird jedoch die Systemsicherheit erhöhen. Der Smart Contract-Entwicklungsprozess sollte alle Benutzerinteraktionsszenarien innerhalb der DeFi-Plattform im Detail beschreiben. Die Entwickler, die mit der Smart Contract-Entwicklung betraut sind, sollten sicherstellen, dass alle Benutzerinteraktionsszenarien transparent und sicher sind. Ein weiterer Aufgabenbereich der Entwickler besteht darin, stets auf dem neuesten Stand der Smart Contract-Bedingungen zu sein, wenn ein anstehendes Produktupgrade ansteht, da möglicherweise zusätzliche Bereitstellungen erforderlich sind. Kurz gesagt, der Smart Contract benötigt weniger Codezeilen und ist leicht lesbar, was nur mit einem erfahrenen Entwicklungsteam möglich ist.
Schritt 4: DeFi-Integrationen
Diese Phase beim Aufbau eines erfolgreichen DeFi-Produkts ist die herausforderndste, da der Ruf einer dezentralen Finanzplattform von der Anzahl der zusätzlichen Funktionen abhängt, die sie aus anderen DeFi-Produkten integrieren kann. Ein einzelnes DeFi-Produkt kann mit anderen DeFi-Produkten über DeFi-Protokolle kommunizieren. Eine im Entwicklungsstadium befindliche DeFi-App muss mit diesen DeFi-Protokollen kompatibel sein, damit Nutzer zusätzliche Funktionen und Möglichkeiten im Finanzökosystem erkunden können. Da verschiedene Funktionen und Schnittstellen diese Protokolle definieren, sind sichere und effiziente DeFi-Integrationen nur durch eine detaillierte vorläufige Analyse des Quellcodes und der Architektur anderer DeFi-Produkte möglich.
Schritt 5: Tests
Die Testphase folgt nach der Implementierung aller Hauptfunktionen von DeFi. Es ist unerlässlich, Ihr DeFi-Produkt auf Schwachstellen und Belastungen zu testen, bevor es auf dem Softwaremarkt eingesetzt wird. Beste Praktiken für die Schwachstellentestung beinhalten die Pflege von ausführlichen Dokumentationen und Überprüfungen der Schwachstellentestprozesse, Ergebnisse und Fehlerbehebung. Diese Dokumente stellen sicher, dass alle implementierten App-Funktionen durch regelmäßige Überarbeitungen und Updates sicher und zuverlässig bleiben. Eine Sicherheitsüberprüfung ist notwendig, um Fehler im Code zu beheben, die die Gelder der Benutzer gefährden könnten, wie im Fall der Block Research Firma, die 2020 einen Diebstahl von 120 Millionen US-Dollar detailliert hat.
Sicherheit im Mittelpunkt
Die fehlende regulatorische Struktur und die anonyme Natur von DeFi machen seine Nutzer anfällig für Geldwäscher, Hacker und Betrüger. Schwachstellen im DeFi-System sind mit unsicheren Integrationen, Fehlern im Code und einer schwachen Architektur der Smart Contracts verbunden. Die Minderung dieser Risiken für Betrug und Diebstahl zur Stärkung der Sicherheit von DeFi-Produkten erfordert:
- Regelmäßige Durchführung von Leistungs- und Sicherheitsaudits für Smart Contracts.
- Anonyme und offline Speicherung der privaten Schlüssel des DeFi-Produkts. Nur der Eigentümer/Schöpfer des DeFi-Produkts sollte sein alleiniger Verwalter sein.
- Smart Contract-Kantenfalltests wie Hackerangriffe und überlastete Netzwerke sollten gründlich durchgeführt werden, um die Systemoptimierung zu gewährleisten und potenzielle Schwachstellen zu identifizieren.
IV Regulatorische Einhaltung
Die Autonomie und Bequemlichkeit von DeFi-Produkten bringen regulatorische Herausforderungen mit sich, die angegangen werden müssen. Regtech (unterstützt durch Blockchain, maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz) ist entscheidend, um Ihre Compliance-Herausforderungen im Zusammenhang mit Ihrem DeFi-Produkt anzugehen:
Zusammenarbeit und regulatorische Sandkästen
Regulatorische Sandkästen schaffen eine Balance zwischen der Aufrechterhaltung der regulatorischen Compliance und der Förderung von Innovationen. Konsultieren Sie ein Regtech-Unternehmen, das aktiv mit Branchenakteuren und Regulierungsbehörden zusammenarbeitet, um bei der Entwicklung von regulatorischen Sandkästen spezifisch für Ihr DeFi-Produkt zu helfen. Diese Sandkästen helfen den Regulierungsbehörden, sich über sich entwickelnde Technologien und deren Auswirkungen zu informieren und die Gesetzgebung entsprechend anzupassen.
Compliance-Audits und regulatorische Berichterstattung
Die Ausrichtung an die verschiedenen Standards für die regulatorische Berichterstattung der verschiedenen DeFi-Plattformen kann zeitaufwändig und kompliziert sein. Mit Regtech können Sie den Prozess der regulatorischen Berichterstattung durch Blockchain-Technologie und Smart Contracts automatisieren. Die genauen und überprüfbaren Berichte aus diesen Technologien garantieren die Einhaltung der Vorschriften. Außerdem sind die Transaktions- und Aktivitätsaufzeichnungen der DeFi-Plattform unveränderlich und transparent, was zu einer Prüfungskonformität führt.
Risikomanagement und Transaktionsüberwachung
Die Echtzeittransaktionen von DeFi-Plattformen werden mithilfe von KI (Künstliche Intelligenz) und ML (Maschinelles Lernen) Algorithmen überwacht. Diese Systeme analysieren massive Datenmengen, identifizieren Trends und markieren verdächtige Aktivitäten. Regtech automatisiert die Prozesse zur Transaktionsüberwachung, um rechtswidrige Transaktionen zu reduzieren und bei Bedarf schnelle Interventionen einzuleiten.
Einhaltung von KYC (Kenne deinen Kunden) und AML (Geldwäschebekämpfung)
Finanzverbrechen wie die Finanzierung von Terrorismus und Geldwäsche sind durch KYC- und AML-Standards vermeidbar. Die Authentifizierung der Identität der Teilnehmer und die Erkennung verdächtiger Aktivitäten auf DeFi-Plattformen lassen sich mithilfe von Identifikationstechniken von Regtech wie der Analyse von Dokumenten und Biometrie verwalten. Diese Technologien reduzieren betrügerische Transaktionen und verbessern die Sicherheit, indem sie Risikoprofile effizient analysieren und die Identität der Benutzer validieren.
Fazit
Es ist offensichtlich, dass dezentrale Finanzen (DeFi) mehr als nur einen technologischen Durchbruch brauchen, um definiert zu werden. Es handelt sich um einen Paradigmenwechsel, der selbstbewusst die Natur der Finanzen neu definiert. Das komplexe Zusammenspiel von regulatorischer Einhaltung, Sicherheit, Benutzererfahrung, Smart Contracts und Blockchain-Technologie ist entscheidend für die Schaffung eines robusten und innovativen DeFi-Produkts. Die Neugestaltung der Trajektorie des DeFi-Lands erfordert die Annahme der Prinzipien des strategischen Wachstums, rigider Sicherheitspraktiken und benutzerzentrierter Gestaltung. Der Reiz von DeFi liegt in seinem Potenzial, Finanzdienstleistungen zu demokratisieren und den Nutzern beispiellose Kontrolle über Vermögenswerte und Transaktionen zu geben.
Wahl des DeFi-Entwicklungsteam für ein Projekt
Wenn Sie sich auf die Reise begeben, ein erfolgreiches DeFi-Produkt zu entwickeln, ist es entscheidend, mit dem richtigen Softwareentwickler zusammenzuarbeiten. Elinext, mit über 26 Jahren Erfahrung in FinTech-Lösungen, ist ein vertrauenswürdiger Partner, um Ihre DeFi-Vision in die Realität umzusetzen und bringt eine Fülle von Expertise und Innovation mit ein.
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